1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом

Программный продукт «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» (разработан в двух версиях - ПРОФ и КОРП) предназначен для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК):

обеспечение работы по предоставлению и привлечению денежных средств;
работа с просроченной задолженностью;
автоматическое открытие лицевых счетов, что позволяет существенно облегчить работу по ведению аналитических счетов и исключить ошибки при их открытии
ведение бухгалтерского, налогового учета всех хозяйственных операций МФО и КПК на Едином плане счетов (ЕПС);
формирование отчетности в соответствие с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), которые утверждены Банком России.

Возможности

Отраслевой программный продукт «1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» разработан на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации» (редакция 3.0), с сохранением его базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С:Предприятие 8» версии 8.3 и современного интерфейса «Такси».

Программа обеспечивает выполнение следующих задач:

Предоставление займов

Создание линейки Финансовых продуктов (видов предоставляемых займов);
Предварительный расчет графиков предоставленных займов;

Ведение базы своих клиентов и их анкетных данных;
Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков
Заявки на предоставление займов;
Возможность проверки по базе недействительных паспортов, и по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
Процесс согласования заявок и принятие решений андеррайтером;

Статистика по одобренным и отклоненным заявкам;
Формирование займов на основании заявок с возможностью ограничить действия менеджеров по корректировке ключевых условий займов;

Расчет графика платежей по займу с различными вариантами погашения займа (дифференцировано, фиксированный платеж, аннуитетный платеж, в конце договора);
Расчет полной стоимости потребительских кредитов/займов (ПСЗ);

Печать основных сведений по договорам займа, а также сами договоры займа в формате MS Word, с возможностью заполнения реквизитов из программы по настроенным шаблонам;
Автоматическое создание документов на выдачу займов;
Автоматическое начисление процентов, штрафов и комиссий по займам;
Изменение условий займов в соответствии с дополнительными соглашениями. Хранение всей истории изменений;
Прием средств для погашения займа с возможностью автоматической разбивки суммы оплаты по видам платежа, и формированием платежных документов;
Формирование отчетности по анализу займов с возможностью контроля суммы основного долга, суммы начисленных процентов, погашения основного долга и процентов (с точность до дня);
Анализ отклонений от графиков возврата денежных средств;
Возможность формирования Платежного портфеля;
Взаимодействие с клиентами (планирование совершения звонков, встреч, писем и пр.), возможность выводить историю действий;
СМС рассылки, e-mail рассылки

Работа с просроченной задолженностью

Отчетность по анализу просроченной задолженности – по суммам, срокам;
Возможность начисления резерва по займам;

Отсрочка и возобновление начислений штрафных санкций;
Стоп-лист по заемщикам (включается запрет на оформление документов);
Возможность приостановки начислений процентов и комиссий;

Возможность оформления претензий;
Подготовка комплекта документов для передачи в суд (расчет иска, исковое заявление);
Возможность проводить реструктуризацию займов;
Списание проблемных займов;
Переуступка прав требований.

Возможности по привлечению средств

Условия привлечения средств;
Предварительные заявки от потенциальных вкладчиков;
Фактическое получение средств;
Возможность автоматического начисления процентов, членских взносов;
Отражение в системе возврата средств;
Возможность капитализации процентов;
Возможность в любой момент пополнить и снять личные сбережения;
Хранение истории изменения условий привлечения средств;
Пролонгация срока привлеченных средств;
Расчет удержаний НДФЛ.

Отчетность

Отчетность о микрофинансовой деятельности МФО и КПК;
Отчетность о персональном составе МФО и КПК;
Формирование отчетности согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

Возможность документирования исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
- формирование приказа об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
- формирование приказа о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
- формирование приказа об утверждении плана обучения/подготовки;
- формирование приказа об утверждении списка сотрудников, для которых обязательно прохождение обучения/подготовки;
- ведение журнала учета прохождения вводного инструктажа и т.д;
Возможность проверки клиентов на причастность к экстремистской деятельности и терроризму:
- импортируется актуальный список террористов/экстремистов;
- возможность проверки по актуальному списку террористов/экстремистов при приеме на обслуживание нового клиента, и 1 раз в 3 месяца проверка всех клиентов;
- возможность экспорта в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке своих клиентов по списку террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) из личного кабинета;
Присутствует помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.

Сервисные функции конфигурации

Возможность прикреплять произвольное количество внешних файлов в документы и справочники;
возможность заполнения печатных форм MS Word по шаблонам;
Групповая обработка по перерасчету начисленных процентов, комиссий и штрафов (за произвольный период);
Гибкие механизмы разграничения прав доступа, например;
В отчетах существует возможность гибкой настройки выводимой информации.

Ведение регламентированного учета:

Процентный доход с соблюдением требований Банка России - Положения №493-П и 501-П 2015 года;
Отраслевая бухгалтерская отчетность Банка России для МФО и КПК;
Учет по обособленным подразделениям.

Отражение хозяйственных операций

Основной способ отражения хозяйственных операций в учете - ввод документов в системе, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Помимо этого, существует возможность непосредственного ввода отдельных проводок.

Ведение учета по нескольким организациям

В программе "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским " существует возможность использовать одну информационную базу для того, чтобы вести учет сразу по нескольким организациям. Причем в этом случае параметры учетной политики для каждой организации настраиваются независимо от остальных. В то же время можно вести учет по каждой организации в отдельной информационной базе.

В программе "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" версии КОРП существует возможность вести бухгалтерский и налоговый учет организаций, имеющих обособленные подразделения. Для учета операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, в системе присутствует отдельный документ "Авизо".

Для анализа правильности разнесения бухгалтерских данных в системе присутствует набор стандартных отчетов.

Использование базового функционала типового решения "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации":

Функционал программы "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации" используется в решении для ведения операций по различным участкам учета:

Бухгалтерский учет на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
Возможность ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте;
Возможность ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
Соответствие данных синтетического учета остаткам и оборотам на счетах аналитического учета;
Использование парных лицевых счетов (активный/пассивный), возможность автоматической свертки парных лицевых счетов;
Возможность формирования стандартных бухгалтерских отчетов (как по балансовым счетам, так и по счетам аналитического учета);
Учет ОС и НМА;
Складской учет, учет запасов;
Учет денежных средств;
Взаиморасчеты с контрагентами;
Взаиморасчеты с подотчетными лицами;
Доходы и расходы;
Авансы полученные и уплаченные;
Регламентные операции;
Налог на прибыль, налог на имущество, транспортный налог;
Книга покупок и продаж;
Закрытие периода.

Конфигурация версии ПРОФ имеет ограничения, по сравнению с версией КОРП:

Отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
Исключается настройка правил автоматического закрытия списка лицевых счетов по заданным правилам. Остается возможность ручного закрытия лицевых счетов;
Отсутствует выгрузка мемориальных ордеров в файл;
Нет возможности создания в режиме 1С:Предприятие произвольного справочника и указания значения произвольного справочника в настройках открытия лицевых счетов;
Ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных - по 3 тысячи каждого вида.