Каталог продуктов. 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ для 5 пользователей

Стоимость продукта

Стоимость дополнительных лицензий

Программный продукт «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ для 5 пользователей» предназначен для комплексной автоматизации деятельности микрофинансовых организаций (МФО) и кредитных потребительских кооперативов (КПК):

• обеспечение работы по предоставлению и привлечению денежных средств;

• ведение бухгалтерского, налогового учета всех хозяйственных операций МФО и КПК на Едином плане счетов (ЕПС);

• формирование отчетности в соответствие с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), которые утверждены Банком России.

Возможности

Отраслевой программный продукт «1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ на 5 пользователей» представляет собой поставку для одновременной работы с системой 5-ти пользователей, разработан на основе типового решения «1С:Предприятие 8. Бухгалтерия некредитной финансовой организации» (редакция 3.0), с сохранением его базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С:Предприятие 8» версии 8.3 и современного интерфейса «Такси».

 Программа обеспечивает выполнение следующих задач:

Предоставление займов

• Создание линейки Финансовых продуктов (видов предоставляемых займов);
• Предварительный расчет графиков предоставленных займов;

• Ведение базы своих клиентов и их анкетных данных;
• Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков
• Заявки на предоставление займов;
• Возможность проверки по базе недействительных паспортов, и по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
• Процесс согласования заявок и принятие решений андеррайтером;

• Статистика по одобренным и отклоненным заявкам;
• Формирование займов на основании заявок с возможностью ограничить действия менеджеров по корректировке ключевых условий займов;

• Расчет графика платежей по займу с различными вариантами погашения займа (дифференцировано, фиксированный платеж, аннуитетный платеж, в конце договора);
• Расчет полной стоимости потребительских кредитов/займов (ПСЗ);

• Печать основных сведений по договорам займа, а также сами договоры займа в формате MS Word, с возможностью заполнения реквизитов из программы по настроенным шаблонам;
• Автоматическое создание документов на выдачу займов;
• Автоматическое начисление процентов, штрафов и комиссий по займам;
• Изменение условий займов в соответствии с дополнительными соглашениями. Хранение всей истории изменений;
• Прием средств для погашения займа с возможностью автоматической разбивки суммы оплаты по видам платежа, и формированием платежных документов;
• Формирование отчетности по анализу займов с возможностью контроля суммы основного долга, суммы начисленных процентов, погашения основного долга и процентов (с точность до дня);
• Анализ отклонений от графиков возврата денежных средств;
• Возможность формирования Платежного портфеля;
• Взаимодействие с клиентами (планирование совершения звонков, встреч, писем и пр.), возможность выводить историю действий;
• СМС рассылки, e-mail рассылки

Работа с просроченной задолженностью

• Отчетность по анализу просроченной задолженности – по суммам, срокам;
• Возможность начисления резерва по займам;

• Отсрочка и возобновление начислений штрафных санкций;
• Стоп-лист по заемщикам (включается запрет на оформление документов);
• Возможность приостановки начислений процентов и комиссий;

• Возможность оформления претензий;
• Подготовка комплекта документов для передачи в суд (расчет иска, исковое заявление);
• Возможность проводить реструктуризацию займов;
• Списание проблемных займов;
• Переуступка прав требований.

Возможности по привлечению средств

• Условия привлечения средств;
• Предварительные заявки от потенциальных вкладчиков;
• Фактическое получение средств;
• Возможность автоматического начисления процентов, членских взносов;
• Отражение в системе возврата средств;
• Возможность капитализации процентов;
• Возможность в любой момент пополнить и снять личные сбережения;
• Хранение истории изменения условий привлечения средств;
• Пролонгация срока привлеченных средств;
• Расчет удержаний НДФЛ.

• Отчетность о микрофинансовой деятельности МФО и КПК;
• Отчетность о персональном составе МФО и КПК;
• Формирование отчетности согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».

Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ

• Возможность документирования исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
  • формирование приказа об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
  • формирование приказа о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
  • формирование приказа об утверждении плана обучения/подготовки;
    
  • формирование приказа об утверждении списка сотрудников, для которых обязательно прохождение обучения/подготовки;
  • ведение журнала учета прохождения вводного инструктажа и т.д;
• Возможность проверки клиентов на причастность к экстремистской деятельности и терроризму:
  • импортируется актуальный список террористов/экстремистов;
  • возможность проверки по актуальному списку террористов/экстремистов при приеме на обслуживание нового клиента, и 1 раз в 3 месяца проверка всех клиентов;
  • возможность экспорта в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке своих клиентов по списку террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) из личного кабинета;
• Присутствует помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю.

Сервисные функции конфигурации

• Возможность прикреплять произвольное количество внешних файлов в документы и справочники;
• возможность заполнения печатных форм MS Word по шаблонам;
• Групповая обработка по перерасчету начисленных процентов, комиссий и штрафов (за произвольный период);
• Гибкие механизмы разграничения прав доступа, например;
• Во отчетах существует возможность гибкой настройки выводимой информации.

  Ведение регламентированного учета:

• Процентный доход с соблюдением требований Банка России - Положения №493-П и 501-П 2015 года;
• Отраслевая бухгалтерская отчетность Банка России для МФО и КПК;
• Учет по обособленным подразделениям.

Отражение хозяйственных операций

Основной способ отражения хозяйственных операций в учете - ввод документов в системе, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Помимо этого, существует возможность непосредственного ввода отдельных проводок.

Ведение учета по нескольким организациям

В конфигурации "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским ПРОФ" существует возможность использовать одну информационную базу для того, чтобы вести учет сразу по нескольким организациям. Причем в этом случае параметры учетной политики для каждой организации настраиваются независимо от остальных. В то же время можно вести учет по каждой организации в отдельной информационной базе.

Для анализа правильности разнесения бухгалтерских данных в системе присутствует набор стандартных отчетов.

Функционал программы "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации" используется в решении для ведения операций по различным участкам учета:

• Бухгалтерский учет на Едином плане счетов НФО (Положение №486-П Банка России);
• Возможность ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте;
  
• Возможность ведения 20 (25) – значных счетов аналитического учета;
• Соответствие данных синтетического учета остаткам и оборотам на счетах аналитического учета;
• Использование парных лицевых счетов (активный/пассивный), возможность автоматической свертки парных лицевых счетов;
• Возможность формирования стандартных бухгалтерских отчетов (как по балансовым счетам, так и по счетам аналитического учета);
• Учет ОС и НМА;
• Складской учет, учет запасов;
• Учет денежных средств;
• Взаиморасчеты с контрагентами;
• Взаиморасчеты с подотчетными лицами;
• Доходы и расходы;
• Авансы полученные и уплаченные;
• Регламентные операции;
• Налог на прибыль, налог на имущество, транспортный налог;
• Книга покупок и продаж;
• Закрытие периода.

Конфигурация версии ПРОФ имеет ограничения, по сравнению с версией КОРП:

• Отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
• Исключается настройка правил автоматического закрытия списка лицевых счетов по заданным правилам. Остается возможность ручного закрытия лицевых счетов;
• Отсутствует выгрузка мемориальных ордеров в файл;
• Нет возможности создания в режиме 1С:Предприятие произвольного справочника и указания значения произвольного справочника в настройках открытия лицевых счетов;
• Ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных - по 3 тысячи каждого вида.